女子信用卡503万现金半夜被盗刷 警方追回130万

警方展示部分作案工具。新快报记者曾泓/摄

　　这宗广东省单笔金额最大银行卡诈骗案近日告破，10名疑犯全部归案

　　这个团伙兵分两路，一路带着上网装备及POS机，一路十余“车手”持180张银行卡等在ATM前为“套现”他们精心准备了一个月，那晚凌晨3时许，一声令下取现在全省数个城市同时进行——

　　■新快报记者 李国辉 通讯员姜永鑫 张毅涛 陈立雄

　　银行卡明明躺在包里，手机短信却提示账户刷卡消费了503.2万元，身在香港的事主顿时吓呆了。广州警方启动“警银联动快速查询冻结机制”，与已被转移到180多个账户的“取现”团伙争时夺秒，最终保住了事主130多万元被盗资金。近日，广州警方破获这单今年全省单笔金额最大的银行卡诈骗案，10名涉案嫌疑人全部归案。

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　　半夜收到惊魂短信

　　事情发生在今年4月10日凌晨3点，身在香港的事主梁女士在睡梦中被手机短信提示音吵醒，睡眼朦胧的她睁开眼瞄了一下手机信息，吓得“腾”地坐了起来——收到的三条信息显示，其名下一张某国有商业银行的借记卡，刚刚被人刷卡消费了三笔资金，共503.2万元人民币。

　　梁女士第一反应是“卡被偷了！”，她立即翻查自己的银行卡，但发现银行卡好好地躺在自己的包里。

　　意识到银行卡可能被人克隆盗刷后，立即报警，她马上打电话给银行客服中心查询该卡的交易情况，告知该卡非其本人消费。银行立即告知梁女士尽快前往广州市公安局经侦支队报案。该行也第一时间派员向经侦支队反映了情况。

　　通过广州警银联动快速查询冻结机制，广州警方查明被盗刷的503.2万元资金正在被犯罪分子快速通过网上银行向180多个银行账户转移资金，准备分散提走。

　　警方立刻与银行密切配合，对转移资金进行围追堵截，经过与犯罪分子争分夺秒的5个小时“保卫战”，最终成功冻结保住了事主130多万元资金。

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　　两条线索全都断了

　　巨额的涉案金额引起了广州警方高度重视，广州市公安局随即成立以经侦支队为主的“410”专案组，由先前的“保卫战”转为“攻坚战”。

　　“案件的关键就是作案工具，也就是盗刷存款用的POS机，找到它的下落就可以循线突破。”办案民警昨日告诉记者，专案组通过资金流动的脉络，很快发现涉案POS机在中山市某商店内，但店员却说“这里没有POS机”。

　　警方再找到POS机所属的中山市某股份制商业银行。原来，该银行一名职员为谋取私利，伪造虚假资料，在网上贩卖了该POS机。至于卖给谁，他也不清楚，只知道对方联系用的QQ号和曾经使用的一个电话号码。但案发后，对方立即停用了该电话和POS机，这条线索到此似乎已经中断。

　　另一路办案民警通过事主银行卡的消费记录，确定了卡被盗取信息的可疑地点是深圳市某酒家——今年3月初，事主梁女士曾在这家酒店宴请员工，刷卡消费了1000余元，而她的这张卡，资金流基本保持在500万元左右。警方在随后的排查中初步确定该酒楼已离职的粤西籍员工陈某有重大嫌疑。但此时，陈某已不知去向。

　　两条线索似乎都断了。

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　　收网抓获十名疑犯

　　专案组重新将突破的目标瞄准POS机，围绕犯罪嫌疑人购买POS机时的特征全方面排查，从大量的网络、180多个银行账户交易信息、ATM机交易记录，以及30多家银行的监控录像截取的100多张嫌疑人截图照片比对中，最终研判出一个有组织、有预谋、人员众多的克隆银行卡盗刷犯罪团伙。

　　专案组侦查发现茂名人陈×亮具有重大作案嫌疑，立即以陈的活动情况为中心，又循线挖出茂名籍人陈×凤等团伙成员。艰难调查通过对100多张嫌疑人截图照片逐一比对，最终研判出对方是一个人员众多的克隆银行卡盗刷犯罪团伙，专案组再排查出在ATM机上取现的人员的身份，并逐一锁定了该伙嫌疑人的落脚点和活动规律。经过大半年的布控，近期，民警先后将陈×亮等10名犯罪嫌疑人抓获。

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　　为取现准备一个月

　　据警方介绍，今年仅20岁的陈×亮对作案早有预谋。

　　今年3月，陈×亮的“手下”——潜伏在深圳某酒家近3个月的陈某，趁事主梁女士刷卡埋单之机，不仅侧录了该卡信息，还偷瞄得到银行卡密码。陈某回到茂名电白将梁女士的银行卡信息交给陈×亮，陈×亮克隆制成了银行卡，经查询发现卡内资金有503.2万元，整个团伙顿时兴奋得欢呼。

　　随后的近一个月时间，陈×亮带着手下进行套现的准备工作。他事先通过网络，从中山市某股份制商业银行职员手里购买了POS机，利用高科技手段破解了捆绑固话号码限制移机的程序，将中山的POS机拿到茂名电白老家使用。

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　　十多车手各地取钱

　　陈×亮纠集兄弟分头“开工”：一路由他带着在茂名老家附近的山头上，通过私拉电话线连接POS机和手提电脑上网；另一路派出十多名“车手”分赴广州、东莞、湛江、阳江、茂名等地的银行，准备通过网上银行将赃款分散转账到事先准备的、冒用他人身份证件开户的180多张银行卡中进行提现。

　　4月10日凌晨，陈×亮团伙正式开始“套现”。他们先通过POS机分三次将503.2万元划到自己掌握的银行账户，再通过网上银行将大额资金分成不等的180多笔小额资金，转账到180多个银行账户或网络支付宝账户。在短短的3个多小时内，通过银行柜员机提现近370万元。

　　“少了130万元！”陈×亮意识到警方已在与自己进行“赛跑”，他立即将作案用POS机、电脑及手机销毁并丢弃到山下的水塘里，在分赃后分散潜伏了起来。但最终还是落入警方之手。

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